Seguro de viaje con una cardiopatía (infarto previo, stent, arritmia, hipertensión): qué cubre cada aseguradora y cuánto cuesta

Si viajas con una cardiopatía diagnosticada y estable —un infarto antiguo, un stent, un bypass, una fibrilación auricular controlada, un marcapasos o una hipertensión tratada—, el seguro de viaje que compres por 25 € probablemente no cubra tu corazón. Los condicionados excluyen las enfermedades previas, y las dolencias cardiovasculares tienen además una particularidad: no prescriben nunca. Solo dos aseguradoras aceptan tu patología si la declaras y la aprueban por escrito —Fit2Trip y Staysure—; el resto, como mucho, paga una primera asistencia de urgencia con límites muy distintos entre sí, y AXA ni eso. Abajo tienes qué dice literalmente cada condicionado, precios reales cotizados el 3 de septiembre de 2026 y lo que de verdad importa antes de volar.

Tener el corazón revisado y la medicación ajustada no te cierra las puertas de ningún país. Lo que decide si vuelas protegido o no es un trámite administrativo: declarar la patología en la aseguradora correcta y conservar por escrito su aceptación.

¿Cubre un seguro de viaje una cardiopatía previa?

Solo si la declaras en una aseguradora que la acepte por escrito. Por defecto, todos los condicionados que hemos leído excluyen las enfermedades preexistentes, y una cardiopatía diagnosticada lo es aunque lleves diez años sin síntomas.

Ahora bien, "excluida" no significa lo mismo en todas partes. Al leer los condicionados aparecen tres niveles muy distintos de trato, y la diferencia entre ellos puede ser una factura de decenas de miles de euros.

Nivel 1: las que cubren la cardiopatía declarada

Fit2Trip lo condiciona de forma explícita. Su condicionado general establece que "no queda cubierta ninguna reclamación derivada directa o indirectamente de una enfermedad previa que le afecte a usted, salvo si: usted ha declarado TODAS las enfermedades previas a nosotros, y nosotros hemos aceptado las condiciones para la cobertura por escrito". Y añade el procedimiento: "Si tiene usted una enfermedad previa, deberá realizar una declaración de salud médica".

Staysure usa la misma mecánica y dedica una exclusión general específicamente al corazón. Su póliza excluye las reclamaciones que surjan si el asegurado "ha padecido o recibido cualquier tipo de asesoramiento médico, tratamiento o medicación" antes de contratar por "cualquier afección cardíaca (por ejemplo, ataque al corazón, angina, dolores en el pecho o enfermedad cardíaca isquémica)" o "cualquier afección circulatoria (por ejemplo, presión arterial alta o baja, colesterol elevado, coágulos sanguíneos, aneurisma, accidente cerebrovascular, ataque isquémico transitorio o hemorragia cerebral)" —y entonces viene la salvedad decisiva— "a menos que la condición haya sido declarada y aceptada por nosotros por escrito".

Fíjate en que esta exclusión no lleva ventana temporal. No dice "en los últimos dos años": dice antes de adquirir la póliza, sin más.

Nivel 2: las que solo pagan la primera asistencia

Aquí es donde los condicionados dejan de parecerse entre sí, y conviene leerlos con lupa porque cada uno pone un límite diferente.

InterMundial (Totaltravel) dice: "En caso de urgencia vital como consecuencia de una complicación imprevisible de una enfermedad crónica, preexistente o congénita, el ASEGURADOR se hará cargo únicamente de los gastos de una primera asistencia sanitaria realizada con carácter de urgencia y dentro de las primeras 24 horas, a contar desde su ingreso en el centro hospitalario". Su condicionado define además la urgencia vital como aquellas alteraciones "en que la vida o la integridad física corre un riesgo inminente". En esa cláusula no aparece ningún tope porcentual.

IATI (Estándar, asegurado por ARAG) usa una redacción casi idéntica pero le añade un techo: se hará cargo "únicamente de los gastos de una primera asistencia sanitaria realizada con carácter de urgencia y dentro de las primeras 24 horas a contar desde su ingreso en el centro hospitalario", y esos gastos "no podrán exceder en ningún caso el 10 % de la suma asegurada para la garantía de Asistencia médica sanitaria". Su condicionado insiste todavía más: "en procesos agudos cubiertos por la presente póliza en pacientes afectos por patologías previas sea cual la causa, el límite máximo de gastos médicos se establece en el 10 % de la suma asegurada".

Heymondo es, sobre el papel, el más generoso de los tres: "En los casos de urgencia como consecuencia de una complicación imprevisible de una enfermedad crónica o previa al viaje, el Asegurador se hará cargo de los gastos hasta conseguir la estabilización del paciente". Ni 24 horas ni porcentaje. Aun así, no lo incluimos en la comparativa de precios de este artículo por un motivo de transparencia: su condicionado no contiene ni una sola cifra de garantía —remite a unas condiciones particulares que no existen antes de comprar—, así que no podríamos contrastar sus importes contra el documento contractual.

Nivel 3: la que no hace excepción

AXA (Viaje Total) excluye "las enfermedades o lesiones que se produzcan como consecuencia de enfermedades preexistentes, graves o crónicas, con riesgo de agravación, del asegurado, así como sus complicaciones y recaídas". Su condicionado define la enfermedad preexistente o crónica como aquella "cuando sus síntomas, ya sean físicos o psicológicos, comenzaron antes de la contratación del seguro, incluso si no se había confirmado un diagnóstico definitivo".

Hemos buscado en su condicionado las expresiones "urgencia vital", "complicación imprevisible" y "estabilización": no aparece ninguna. Es decir, AXA no ofrece la vía de escape de la primera asistencia que sí ofrecen las otras tres.

¿Qué tengo que declarar exactamente si tengo el corazón delicado?

Todo, y sin la prescripción de los dos años a la que estás acostumbrado. Esta es la particularidad que más caro sale a los viajeros cardíacos.

Fit2Trip define la enfermedad previa con dos reglas que se suman. La primera es la habitual: "cualquier enfermedad pasada o presente que haya requerido que usted recibiera alguna forma de tratamiento o medicación, consulta, investigación o seguimiento/revisión médica durante los 2 años previos". La segunda no tiene contador: "cualquier enfermedad cardiovascular o circulatoria (p. ej. enfermedades del corazón, hipertensión, coágulos sanguíneos, hipercolesterolemia, accidente cerebrovascular, aneurisma) que haya tenido lugar antes del comienzo de la cobertura de esta póliza y/o de cualquier viaje".

Staysure lo redacta casi igual: los 2 años para lo general, y "cualquier condición cardiovascular o circulatoria (por ejemplo, enfermedades cardíacas, hipertensión, coágulos, colesterol alto, ictus, aneurisma, hemorragia cerebral) que haya ocurrido en cualquier momento antes del inicio de la cobertura".

Traducido a tu caso: un infarto de 2009, un stent de 2015 o una hipertensión que llevas controlada desde siempre siguen siendo enfermedad previa hoy. No hay antigüedad que los borre. Su propia web lo dice sin rodeos: "También le preguntaremos si ha tenido alguna enfermedad cardiaca o circulatoria en algún momento de su vida".

¿Qué pasa si no lo declaro?

Las consecuencias no son idénticas en las dos especialistas, y merece la pena distinguirlas:

• Fit2Trip: "La falta de declaración de enfermedades previas que sean relevantes para estos beneficios puede invalidar su reclamación". Su condicionado añade que podrán "optar por rechazar su reclamación o reducir la cantidad reclamada".
• Staysure: es más contundente. "Si no las cumple, podremos cancelar la póliza, rechazar su reclamación o reducir el importe de cualquier indemnización".

En ambos casos el riesgo no se limita al corazón: si la aseguradora anula la póliza, te quedas también sin la cobertura de la maleta, del accidente y de la responsabilidad civil.

El infarto no es un accidente

Un detalle técnico que sorprende a mucha gente: la garantía de accidentes (la indemnización por muerte o invalidez) excluye expresamente el infarto en varias pólizas. InterMundial lo enumera con esas palabras entre las exclusiones aplicables a las garantías de accidentes en viaje: "d) El infarto de miocardio". Fit2Trip lo formula al revés pero dice lo mismo: excluye "cualquier invalidez o fallecimiento causado por un empeoramiento físico (p. ej. un derrame cerebral o infarto) que no resulte directamente de un accidente".

Es coherente —un infarto es una enfermedad, no un accidente—, pero conviene saberlo: esa garantía no es la que te protegerá el corazón. La que importa es la de gastos médicos.

¿Cuánto tiempo tengo que llevar estable para que me aseguren?

Aquí hay que separar dos cosas que se confunden constantemente, porque vienen de fuentes distintas y no dicen lo mismo.

Lo que exige el contrato: ningún plazo

Hemos buscado en los condicionados de Fit2Trip y Staysure un periodo mínimo de estabilidad —los típicos "seis meses sin cambios de medicación" que circulan por los foros— y no existe en ninguno de los dos. La cobertura se decide caso por caso en la evaluación médica, no por un contador de días.

Lo que sí tiene Staysure son barreras de estado, que no miden tiempo sino situación. Su póliza avisa de que no puede ofrecer cobertura para una condición preexistente "si se trata de una condición médica sin diagnóstico", "si está en lista de espera", "si se encuentra en tratamiento o realizándose pruebas" o "si está esperando los resultados de dichas pruebas". Y matiza que "en algunos casos podemos ofrecer cobertura si está esperando una intervención quirúrgica".

Dicho de otro modo: no hay un umbral automático de meses que te deje fuera por el mero paso del tiempo, pero eso no significa que la recencia dé igual. Lo que sí pesa —y mucho— es que tu situación esté abierta: si estás pendiente de una prueba de esfuerzo o del resultado de un Holter, ese es el peor momento para contratar. Y un episodio reciente o un cuadro todavía inestable se valoran caso por caso en la evaluación médica, y pueden traducirse en un suplemento de prima, en exclusiones específicas o en que no acepten la condición. Lo que no existe es la regla automática; el criterio, sí.

Hay además una obligación continua que casi nadie cumple: Staysure pide que le avises si "su médico o especialista modifica su medicación prescrita", si hay nuevo diagnóstico o si ingresas, incluso después de haber contratado. Ajustarte la dosis del anticoagulante en junio para un viaje de agosto es, contractualmente, un cambio que hay que comunicar.

Y un aviso que conviene leer dos veces, porque desmonta la falsa seguridad más habitual: "Que su médico o especialista le autorice a viajar no garantiza que su condición médica preexistente esté cubierta". El alta médica y la cobertura son dos decisiones distintas, tomadas por dos entidades distintas.

La otra ventana de 30 días: la cancelación

Hay un plazo contractual que sí existe, pero no habla de asegurarte: habla de poder cancelar el viaje. InterMundial excluye de su garantía de anulación las "enfermedades crónicas, preexistentes o congénitas de todos los viajeros que, dentro de los 30 días previos a la contratación de la póliza, hayan sido diagnosticadas o confirmadas, hayan sufrido agudizaciones, o hayan requerido asistencia médica, pruebas o cambios de tratamiento".

Para un cardiópata esto es más restrictivo de lo que parece, porque no exige un ingreso: basta una prueba o un cambio de tratamiento en ese mes. Si tu cardiólogo te ajustó la medicación hace tres semanas y contratas hoy, la cancelación por esa vía queda fuera.

Lo que dice la medicina aeronáutica: plazos orientativos, y no coinciden entre sí

Esto es criterio clínico, no una norma, y quien decide es tu cardiólogo. Lo incluimos porque es la pregunta más repetida, pero con una advertencia: las dos referencias británicas más citadas no dan las mismas cifras.

La propia British Cardiovascular Society reconoce el desacuerdo: "There is conflicting advice regarding the delay to flying following AMI, with varying guidance from professional bodies and varying acceptance by passenger carriers. Data on which to base guidance are relatively sparse". Y aporta la regla que de verdad importa: "It is generally the instability of the condition that predicts risk rather than the severity alone".

La Fundación Española del Corazón no da plazos en días y se queda en el criterio clínico, en boca de su vicepresidente: "Si la condición cardiaca del paciente es estable, está bien controlada y se encuentra bien, no hay mayor problema en viajar".

¿Puedo pasar por el arco de seguridad con marcapasos?

Las fuentes oficiales no se ponen de acuerdo, pero ninguna dice que el arco dañe el dispositivo. Ese es el mito que conviene enterrar primero.

Los fabricantes son los más tranquilizadores. Boston Scientific: "Walk through security archways at a normal pace (do not linger). Pacemakers and defibrillators may trigger airport security metal detector alarms. However, this will not harm you or your device". Sobre los escáneres corporales de cuerpo entero: "Neither type of scanner should affect your implanted pacemaker or defibrillator system". Medtronic coincide: "Given the short duration of security screening, it is unlikely that your Medtronic heart device will be affected by metal detectors".

La TSA estadounidense es la excepción y va en dirección contraria: "You should not be screened by a walk-through metal detector if you have an internal medical device such as a pacemaker".

La Fundación Española del Corazón se alinea con los fabricantes e incluye los "detectores de metales" en su lista de lo que un portador sí puede usar, y recuerda: "Si viaja en avión, debe advertir en el control de equipajes que viaja con marcapasos".

Donde sí hay consenso es en la varilla de mano, que es el punto realmente delicado. Boston Scientific: "Some wands contain strong magnets that may temporarily affect the function of your implanted device. If a handheld wand must be used, it should be passed over the device quickly. In general, a hand-search is preferred to wand use". Medtronic recomienda pedir al operador que no la mantenga sobre el dispositivo ni la mueva de un lado a otro encima, y que puedes solicitar un registro manual.

En la práctica, y dado que las fuentes discrepan: lleva siempre la tarjeta de portador y avisa al personal antes de pasar el control. A partir de ahí, sigue el procedimiento que te indique la autoridad del aeropuerto en el que estés —no todas aplican el mismo criterio— y pide la inspección alternativa si te la ofrecen: en Estados Unidos la propia TSA contempla que no pases por el arco. Si recurren a la varilla de mano, pide el registro manual, que es lo que recomiendan los fabricantes.

Otro miedo que la evidencia no sostiene, según la British Cardiovascular Society: "Hypoxia is unlikely to produce an increase in susceptibility to arrhythmia or to have any adverse effect on pacing threshold at cabin altitudes likely to be encountered during air travel".

¿Cómo afectan la altitud de cabina y los vuelos largos a un corazón enfermo?

La cabina no está a nivel del mar

Esto sí es una norma: la altitud de presión de cabina no puede superar los 2.438 metros (8.000 pies), según el reglamento estadounidense 14 CFR 25.841 y la norma europea EASA CS-25. A esa altitud, según la British Cardiovascular Society, "the cabin oxygen partial pressure is 118 mm Hg (15.7 kPa), paO2 is 62-67 mm Hg (8.2-9 kPa) and oxygen saturation is 90-93 %".

Es decir: en un vuelo normal tu saturación baja aunque estés sano. Y baja más con la edad: la BCS señala que por encima de los 40 años se produce una caída progresiva de la pO₂ de unos 5 mm Hg por década, y que en pasajeros mayores los valores tienden a ser inferiores.

Sobre el oxígeno suplementario, la conclusión de la BCS para pacientes tras un infarto es que "supplemental oxygen as routine was not required". Se reserva para situaciones sintomáticas: en angina CCS III recomienda "consider airport assistance and possible in-flight oxygen", y en insuficiencia cardíaca avanzada lo considera necesario. Dato logístico útil: "Oxygen is available on most major carriers, although this is sometimes subject to a charge and at least 7 days notice is normally required" —conviene pedirlo con más de una semana de antelación.

Vuelos largos y riesgo de trombosis

El estudio WRIGHT de la Organización Mundial de la Salud concluyó que "the risk of developing venous thromboembolism (VTE) approximately doubles after travel lasting four hours or more", aunque puntualiza que "the absolute risk of developing VTE, if seated and immobile for more than four hours, remains relatively low at about 1 in 6000". El umbral son 4 horas y no es exclusivo del avión: vale igual para tren, autobús o coche.

Conviene precisar qué no dice la OMS: ese estudio no investigó medidas preventivas. Cualquier recomendación concreta de medias de compresión o de aspirina que se le atribuya va más allá de la fuente.

Sobre los anticoagulados, la British Cardiovascular Society es explícita y tranquilizadora: "Co-existent treatment with warfarin is protective and should be continued". Y desaconseja el remedio casero más extendido: sobre la aspirina, "it is not currently recommended in this context for DVT/VTE prophylaxis".

¿Cómo viajo con mi medicación cardíaca?

El certificado de Schengen que buscas probablemente no te hace falta. El régimen del artículo 75 del Convenio de Schengen cubre estupefacientes y psicótropos, y los anticoagulantes (Sintrom, apixabán, rivaroxabán) y antiarrítmicos (amiodarona, flecainida, betabloqueantes) no son ni una cosa ni la otra. Lo que se te aplica es la norma general.

Según la AEMPS, para la medicación personal que no sea estupefaciente ni psicótropo puedes llevar "la cantidad necesaria para el tratamiento durante tres meses", y hace falta "receta o informe médico tanto en la entrada como en la salida de España".

En el equipaje de mano, AENA confirma que "liquid drugs that are to be used during the trip (outgoing and return flights and stay) are exempt from the restrictions applicable to transporting liquids in hand luggage", y recuerda llevar encima la receta correspondiente y un certificado médico si transportas jeringuillas u objetos de categorías restringidas.

Una advertencia que conviene tener presente: el seguro no te repone la medicación crónica. El condicionado de IATI excluye expresamente "el pago sucesivo de aquellos medicamentos o gastos farmacéuticos que se deriven de cualquier proceso que tenga o adquiera carácter crónico". Tu anticoagulante de cada día no es un gasto cubierto: llévalo tú, y con margen.

El consejo clínico que más se subestima es el de los husos horarios. La BCS lo formula así: "Probably the most important effect of disturbed diurnal patterns for the passenger with cardiovascular disease is the ease with which the regularity of medications is disrupted (…) For passengers with stable heart failure, angina or arrhythmia, it is very important that they maintain the regularity of their medication". Y recomienda viajar con "a clear list of the medications and doses they take and a letter of explanation from their doctor regarding their condition, drugs, allergies and devices (eg, pacemaker)".

¿Y si viajo a Estados Unidos o Japón?

Son los dos destinos donde una complicación cardíaca no declarada puede arruinarte, por motivos distintos.

En Estados Unidos el infarto agudo de miocardio fue, según el informe HCUP de la agencia federal AHRQ con datos de 2017, la cuarta condición hospitalaria más cara del país, con 14.342 millones de dólares agregados repartidos en 662.000 estancias. Ojo con lo que ese dato no dice: el informe no publica un coste medio por estancia, así que cualquier cifra por paciente que veas por ahí es una división hecha por alguien, no un dato oficial de la AHRQ. Lo relevante para ti es el orden de magnitud y que allí no hay sanidad pública para turistas. Puedes ver el detalle en nuestra guía del seguro de viaje para Estados Unidos.

En Japón el problema es estructural. La Embajada de España en Tokio explica que "toda persona residente en Japón ha de inscribirse en un seguro médico público (el Kenko Hoken o el Kokumin Kenko Hoken), tras lo cual pagará, por lo general, el 30 % de los gastos médicos". El sistema se articula por residencia: el turista queda fuera y paga el 100 %. La misma fuente advierte de que hacer frente a esos gastos "puede ser extremadamente costoso" y que "todos los gastos derivados de la hospitalización, la repatriación de heridos o el traslado de cadáveres corren a cargo del particular". Más contexto en nuestra guía del seguro de viaje para Japón.

¿Y en Europa, con la Tarjeta Sanitaria Europea?

La TSE ayuda, pero no basta. La Seguridad Social advierte de que con ella "deberá asumir una cantidad fija o un porcentaje de los gastos derivados de la asistencia sanitaria, en igualdad de condiciones con los asegurados del Estado al que se desplaza. Estos importes no son reintegrables". Y no es válida "cuando el desplazamiento tenga la finalidad de recibir tratamiento médico".

La Comisión Europea añade el límite que más duele en una urgencia cardíaca: la TSE "no cubre la asistencia sanitaria privada ni costes tales como el vuelo de regreso a su país de origen".

Aplicado a tu caso: la TSE te cubre la angioplastia de urgencia en un hospital público alemán —pagando el copago alemán, que no recuperas—, pero no el hospital privado al que te lleve la ambulancia ni el vuelo medicalizado de vuelta a España.

¿Qué preguntar antes de contratar si tienes una cardiopatía?

Pregunta por escrito y guarda la respuesta por escrito. Lo que te digan por teléfono no es la póliza.

• Si aceptan tu diagnóstico concreto (no "una cardiopatía", sino tu situación) y con qué suplemento de prima
• Si la aceptación queda reflejada en el certificado de seguro, no solo en un correo
• Si imponen exclusiones o límites reducidos para lo cardiovascular
• Si la cancelación cubriría una descompensación de tu corazón antes de salir
• Qué pasa si te cambian la medicación entre la contratación y el viaje
• Qué documentación te pedirán al reclamar (informe del cardiólogo, medicación, historial)

Comparativa de seguros para viajar con una cardiopatía

Escenario: Estados Unidos, 14 días, 1 viajero de 60 años. Los precios salen del cotizador de cada aseguradora el 3 de septiembre de 2026; las coberturas, del condicionado oficial de cada plan (columna de ámbito mundial, que es la que aplica a EE. UU.).

El mismo escenario en Europa

Para un viaje corto y una edad menor los importes cambian mucho. Estos son los precios del mismo día (Italia, 7 días, 1 viajero de 35 años, cotizados el 3 de septiembre de 2026). No son comparables con la tabla de arriba —cambian destino, duración y edad—, solo sirven para hacerte una idea del orden de magnitud:

¿Qué punto fuerte y qué punto débil tiene cada seguro?

Esta valoración se deriva únicamente de la tabla comparativa de arriba, con el escenario estadounidense de este artículo. Donde una celda no tiene dato verificado, la comparación se limita a las que sí lo tienen.

¿Qué seguro recomendamos si viajas con una cardiopatía?

Si tu corazón tiene historia, no compres el seguro más barato dando por hecho que te cubrirá: en el mejor de los casos te pagará las primeras 24 horas. La decisión correcta depende de qué quieras proteger.

La regla es la misma de siempre, pero con los cardiópatas es más severa: lo cardiovascular no prescribe. Declara el infarto de hace quince años, el stent, la arritmia y la pastilla para la tensión, y guarda la aceptación por escrito. Una póliza con suplemento que responde vale infinitamente más que una barata que se anula justo cuando la necesitas.

Si además superas los 65 años, revisa nuestra guía de seguros de viaje para mayores de 65. Si tu situación es una enfermedad crónica ya estabilizada en general, el marco completo está en la guía de enfermedades preexistentes; y si estás en tratamiento activo ahora mismo, en la de seguro de viaje con una enfermedad actual. Para ver el mercado entero, la comparativa de precios actualizada y la guía del mejor seguro de viaje 2026.

Fuentes y Referencias

Este artículo se ha elaborado leyendo directamente los condicionados oficiales de cada aseguradora y fuentes médicas y oficiales; los precios se cotizaron el 3 de septiembre de 2026.

Condicionados de aseguradoras (fuentes TIER 1):

• Fit2Trip — Condicionado general V.6.1 (PDF) — Definición de enfermedad previa con la regla cardiovascular sin límite temporal, condición de declaración y aceptación por escrito, límite de edad y tabla de garantías
• Staysure — Póliza de seguro de viaje España, marzo de 2026 (PDF) — Exclusión general 1(a) sobre afecciones cardíacas y circulatorias, barreras de estado y tabla de garantías
• InterMundial — Condicionado Totaltravel ESC50-S26-01C1 (PDF) — Cláusula de urgencia vital, exclusión de anulación por descompensación en 30 días y exclusión del infarto en la garantía de accidentes
• IATI Estándar — Condiciones particulares Mod. 17.292 (PDF) — Excepción de urgencia vital con tope del 10 % (asegurado por ARAG)
• AXA Viaje Total — Términos y condiciones (PDF) — Definición y exclusión de enfermedad preexistente o crónica, y condiciones de aplicación del seguro
• Heymondo — Condiciones generales Top v26.1 (PDF) — Cláusula de urgencia hasta la estabilización del paciente

Medicina aeronáutica y cardiología:

• British Cardiovascular Society — Fitness to fly for passengers with cardiovascular disease (Heart 2010;96:ii1-ii16) — Plazos por estratificación de riesgo, altitud de cabina, oxígeno y prevención de trombosis
• UK Civil Aviation Authority — Cardiovascular disease — Plazos orientativos tras infarto, angioplastia, bypass e ictus
• Fundación Española del Corazón — Marcapasos — Recomendaciones para portadores y detectores de metales
• Organización Mundial de la Salud — Study results released on travel and blood clots (2007) — Proyecto WRIGHT: umbral de 4 horas y riesgo absoluto

Dispositivos implantables y controles de seguridad:

• Boston Scientific — Information for the Traveling Pacemaker or Defibrillator Patient (PDF) — Arcos, varillas de mano y escáneres corporales
• Medtronic — Cardiac Devices EMC Guide, preguntas frecuentes — Interferencias electromagnéticas en controles de seguridad
• TSA — Procedimientos con dispositivos médicos internos o externos — Postura estadounidense sobre el arco detector

Medicación, sanidad y destinos:

• AEMPS — Medicamentos destinados al tratamiento de los viajeros — Cantidades permitidas y documentación exigida
• AENA — Equipaje de mano — Exención de los medicamentos líquidos
• AHRQ / HCUP — National Inpatient Hospital Costs, 2017 (PDF) — Coste agregado del infarto agudo de miocardio en Estados Unidos
• Embajada de España en Tokio — Sanidad y Recomendaciones de viaje — Sistema sanitario japonés y coste para el viajero
• Seguridad Social — Tarjeta Sanitaria Europea y Comisión Europea — TSE — Alcance y límites de la cobertura

Precios de aseguradoras:

• Fit2Trip — Precio base cotizado el 3 de septiembre de 2026 (antes del cuestionario médico)
• InterMundial — Precio cotizado el 3 de septiembre de 2026, sin la garantía de anulación
• IATI Seguros — Precio cotizado el 3 de septiembre de 2026
• AXA Assistance — Precio cotizado el 3 de septiembre de 2026
• Staysure — Coberturas del condicionado de marzo de 2026; sin precio sin cuestionario médico previo

Aviso Legal y Disclaimers

Este artículo no es asesoramiento médico: consulta siempre con tu cardiólogo antes de viajar. Los plazos para volar tras un evento cardíaco que recogemos son recomendaciones clínicas de sociedades científicas y autoridades aeronáuticas, no normas, y las propias fuentes citadas no coinciden entre sí. Quien decide si estás en condiciones de volar es tu médico, no este artículo ni tu aseguradora.

Precisión de la información:

• Las coberturas proceden del condicionado oficial de cada plan; los precios, del cotizador de cada aseguradora el 3 de septiembre de 2026
• La aceptación de una cardiopatía y su suplemento de prima se deciden caso por caso mediante cuestionario médico
• El precio de Fit2Trip es el que devuelve su cotizador antes del cuestionario médico: al declarar tu condición el precio final puede subir
• Staysure no ofrece precio sin completar previamente el cuestionario médico
• Heymondo aparece en este artículo solo por el texto de su condicionado: sus condiciones generales no contienen importes de garantía, por lo que no lo incluimos en la comparativa de cifras
• Las celdas "—" de la comparativa indican que no hemos localizado esa cláusula en ese condicionado, no que la respuesta sea negativa

No son cifras exactas: los precios corresponden a escenarios concretos (Estados Unidos 14 días con 1 viajero de 60 años, e Italia 7 días con 1 viajero de 35 años) y son orientativos. Solicita siempre cotización personalizada con tu condición declarada.

Actualizaciones: verifica siempre antes de contratar:

• El condicionado vigente de la aseguradora para tu patología concreta
• Con tu cardiólogo, si tu situación permite viajar y a qué destino
• Que la aceptación de tu condición conste por escrito en tu certificado de seguro
• Las normas del país de destino sobre tu medicación

Recomendaciones independientes:

• Nuestras recomendaciones se basan en coberturas, condicionados y características de los productos
• Recibimos comisión por ventas de seguros, sin coste adicional para ti
• Las comisiones no afectan nuestras recomendaciones técnicas
• Declara siempre tu cardiopatía con honestidad y compara varias aseguradoras

Responsabilidad: aunque nos esforzamos por la precisión, no garantizamos exactitud en todos los casos. Consulta fuentes oficiales, tu médico y lee tu póliza detenidamente antes de viajar.

Última revisión: septiembre 2026 Próxima revisión programada: septiembre 2026